Zásady AML
Spinmama Casino (dále jen „operátor") je zavázán dodržovat přísné normy proti praní peněz a financování terorismu. Tato politika stanovuje postupy, které operátor uplatňuje za účelem prevence zneužití své platformy k nelegálním finančním aktivitám. Politika je vypracována v souladu s mezinárodními standardy Skupiny pro finanční akce (FATF), příslušnými evropskými směrnicemi a požadavky regulačního orgánu Curaçao Gaming Authority, který vydal licenci OGL 2024/1126/0521.
Právní rámec a účel
Operátor se řídí Doporučeními FATF, Pátou a Šestou směrnicí EU o praní peněz (5AMLD/6AMLD) a požadavky Curaçao Gaming Authority. Cílem této politiky je identifikovat, monitorovat a hlásit podezřelé transakce, ověřit totožnost hráčů a zajistit, aby platforma nebyla zneužívána k praní peněz, financování terorismu nebo jiným nelegálním účelům. Všichni zaměstnanci operátora jsou povinni tuto politiku dodržovat.
Ověřování totožnosti hráčů (CDD)
Při registraci účtu musíte poskytnout přesné a úplné osobní údaje. Operátor provádí základní ověřování totožnosti (CDD) následovně:
- Ověření vašeho jména, data narození a adresy pomocí platného dokladu totožnosti (občanský průkaz nebo pas)
- Ověření vaší aktuální adresy pomocí dokladu o adrese (výpis z banky, účet za elektřinu nebo podobný dokument)
- Ověření vlastnictví vaší platební metody (doklad o platební metodě)
- Kontrola věku – musíte být starší 18 let
- Screening proti seznamům sankcí a seznamům politicky exponovaných osob (PEP)
Operátor si vyhrazuje právo požádat o dodatečné dokumenty, pokud jsou údaje neúplné nebo nekonzistentní. Bez úspěšného ověření nemůžete vkládat peníze ani hrát.
Posílené ověřování (EDD)
Operátor uplatňuje posílené ověřování (EDD) pro hráče, kterým hrozí vyšší riziko praní peněz. Mezi takové hráče patří:
- Politicky exponované osoby (PEP) a jejich příbuzní
- Hráči z jurisdikcí s vysokým rizikem nebo pod mezinárodními sankcemi
- Hráči s vysokým objemem transakcí nebo neobvyklými vzory chování
- Hráči, jejichž zdroj finančních prostředků není jasný
- Hráči, kterým byla dříve pozastavena nebo zrušena aktivita na jiných platformách
V případě EDD operátor může požádat o dodatečné dokumenty, jako je potvrzení o zdroji finančních prostředků, daňové přiznání, výpisy z banky nebo jiné doklady. Operátor si vyhrazuje právo odmítnout registraci nebo uzavřít účet, pokud není schopen adekvátně ověřit vaši totožnost nebo zdroj peněz.
Monitoring transakcí
Operátor průběžně monitoruje všechny transakce na platformě za účelem detekce podezřelých aktivit. Monitorovány jsou zejména:
- Transakce překračující stanovené prahové hodnoty
- Strukturování – rozdělování velkých částek na menší vklady za účelem obejití kontrol
- Neobvyklé vzory sázení nebo výběrů
- Rychlé vklady a výběry bez skutečné herní aktivity
- Transakce z více zemí nebo platebních metod v krátké lhůtě
- Účty s vysokou frekvencí vkladů a výběrů bez herní aktivity
Pokud operátor detekuje podezřelou aktivitu, účet může být pozastaven a transakce zablokována, dokud nebude situace vyjasnjena.
Hlášení podezřelých aktivit
Operátor je právně povinen hlásit podezřelé transakce příslušnému finančnímu zpravodajskému útvaru (FIU) v souladu s požadavky regulačního orgánu. Hlášení se provádí bez zbytečného zpoždění. Hráči nejsou informováni o hlášení, aby se zabránilo ohrožení vyšetřování. Operátor nesmí prozradit skutečnost, že byla hlášena podezřelá aktivita.
Uchovávání záznamů
Operátor uchovává všechny záznamy související s ověřováním totožnosti, transakcemi a komunikací s hráči po dobu nejméně 5 let od ukončení vztahu s hráčem. Záznamy zahrnují:
- Kopie všech ověřovacích dokumentů
- Záznamy o všech vkladech a výběrech
- Záznamy o herní aktivitě
- Komunikaci se zákazníkem
- Výsledky screeningu proti sankcím a PEP seznamům
- Záznamy o pozastavení nebo uzavření účtu
Záznamy jsou uchovávány bezpečně a jsou přístupné regulačním orgánům na vyžádání.
Jmenování MLRO a jeho funkce
Operátor jmenoval Money Laundering Reporting Officer (MLRO), který je odpovědný za dohled nad dodržováním této politiky. MLRO má následující funkce:
- Dohled nad implementací a dodržováním AML/KYC postupů
- Přijímání a vyšetřování hlášení o podezřelých aktivitách
- Hlášení podezřelých transakcí příslušnému FIU
- Zajištění školení zaměstnanců v oblasti AML/KYC
- Vedení záznamů o všech hlášeních a vyšetřováních
- Komunikace s regulačními orgány
Screening sankcí a PEP
Operátor provádí screening všech nových hráčů a pravidelně existující hráče proti seznamům sankcí OSN, EU, USA a dalších relevantních autorů. Operátor také provádí screening proti seznamům politicky exponovaných osob (PEP). Pokud je hráč identifikován na některém ze seznamů, jeho účet je okamžitě zablokován a příslušné orgány jsou informovány.
Školení zaměstnanců
Všichni zaměstnanci operátora, včetně zaměstnanců v oblasti zákaznické podpory, compliance a finančního oddělení, absolvují povinné školení v oblasti AML/KYC. Školení se koná při náboru a následně nejméně jednou ročně. Zaměstnanci jsou školeni v:
- Identifikaci podezřelých aktivit a vzorů
- Postupech ověřování totožnosti
- Požadavcích na hlášení
- Ochraně osobních údajů a důvěrnosti
- Právních a regulačních požadavcích
Vaše povinnosti jako hráče
Jako hráč kasina spinmama máte povinnost:
- Poskytnout přesné a úplné osobní údaje během registrace
- Poskytnout platné a originální ověřovací dokumenty
- Informovat operátora o jakýchkoli změnách ve vašich údajích
- Nepoužívat účet pro praní peněz, financování terorismu nebo jiné nelegální aktivity
- Nepoužívat účet jménem jiné osoby
- Poskytnout informace o zdroji vašich finančních prostředků, pokud je to požadováno
- Nestrukturovat vklady za účelem obejití kontrol
Porušení těchto povinností může vést k pozastavení nebo trvalému uzavření vašeho účtu a hlášení příslušným orgánům.
Kontakt a další informace
Máte-li otázky týkající se této politiky nebo chcete hlásit podezřelou aktivitu, kontaktujte operátora prostřednictvím live chatu nebo e-mailu. Podpora je dostupná 24/7. Další informace o bezpečnosti a ochraně vašich údajů naleznete na webu kasino spinmama.